بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین و نقدشونده‌ترین مارکت‌های مالی در سطح جهان است که در چند سال اخیر به ایران نیز وارد شده است. بازار فارکس در ایران در میان ایرانیان با سرعت زیادی به محبوبیت رسید و روزانه افراد زیادی در این مارکت ثبت‌نام و شروع به کار می‌کنند. درصورتی‌که با علم و آگاهی کامل و انتخاب یک بروکر مناسب وارد این بازار شوید، سرمایه شما در یک بستر امن قرار خواهد گرفت. بااین‌وجود افراد زیادی در ایران به خاطر جو موجود و تلاش برای کسب سود زیاد، بدون هیچ مهارتی وارد این بازار شدند و متأسفانه ضررهای بسیاری شامل سرمایه آن‌ها به دلیل عدم آگاهی و دانش کافی، شد. به همین دلیل بازار ارز در ایران غیرقانونی اعلام شد که این امر دلایل مختص به خود را دارد. در ادامه‌ی مقاله شما را با موضوع فارکس در ایران و پیچ‌وخم‌های موجود در این راه آشنا خواهیم کرد.
آیا معامله فارکس در ایران جرم است؟
پیش از ورود به بازار فارکس، سؤال خیلی از ایرانیان این است که آیا انجام معامله در فارکس جرم محسوب می‌شود؟ اگر بله، مجازات تجارت در بازار ارز چیست؟ اگر شما هم سؤالاتی از این قبیل دارید، در ادامه برای دستیابی به پاسخ مناسب همراه ما باشید.
فارکس در بیشتر کشورهای دنیا از همه نظر قانونی است و معامله‌گران در اکثر نقاط جهان به انجام تجارت در این مارکت مشغول هستند. بااین‌وجود در هریک از کشورهای خارجی، یک سری قوانین و ساختارهای مشخص برای انجام معامله در فارکس وجود دارد. سرمایه‌گذاران خارجی با پیروی از قوانین و چارچوب‌های مشخص، به‌راحتی امکان سرمایه‌گذاری در بازار فارکس را دارند. اغلب قوانین وضع‌شده در کشورهای دیگر، به سرمایه‌گذار در جلوگیری از ورود ضرر به سرمایه وی کمک می‌کنند.
از ابتدای ورود فارکس به ایران، افراد زیادی بدون آگاهی لازم، وارد این بازار پر نوسان شدند و سرمایه خود را از دست دادند. به همین علت در مدت‌زمان خیلی کوتاه، سرمایه‌گذاری در بازار ارز به دلیل نابودی سرمایه‌های کشور ممنوع اعلام شد. حال نوبت به این امر می‌رسد که آیا معامله در فارکس جرم است؟
در پاسخ به این سؤال باید گفت: طبق ماده 49 قانون بازار اوراق بهادار افرادی که قصد فعالیت به‌عنوان کارگزار فارکس در ایران را دارند، هیچ‌گونه مجوزی برای کار آن‌ها صادر نمی‌شود. به‌این‌ترتیب اگر کسی درزمینهٔ کارگزاری فارکس اقدام به فعالیت نماید، مجرم و به حبس تعزیری از 1 تا 6 ماه یا جزای نقدی برابر با 1 تا 3 برابر سود حاصل یا عدم زیان ورودی یا هر دو عامل، محکوم می‌شود.
بنابراین انجام معامله به‌عنوان یک تریدر فارکس، در هیچ‌یک از قوانین جزایی کشور، جرم اعلام نشده است و تنها سازمان بورس در سال 1390، فعالیت همه‌ی افراد حقیقی و حقوقی در بازار فارکس را غیرقانونی اعلام کرده است. یعنی ازنظر این سازمان، افرادی که در فارکس مشغول معامله هستند بدون مجوز از سمت بانک مرکزی و سازمان بورس و اوراق بهادار، فعالیت می‌کنند. به‌این‌ترتیب اگر کسی ادعای مجوز از سمت مراکز دولتی را داشت، دروغ‌گویی بیش نیست.
دلایل ممنوعیت فارکس در ایران چیست؟
همان‌طور که پیش‌تر گفتیم، بازار فارکس از سمت بازار بورس در سال 1390 غیرقانونی اعلام شد و دلایل آن‌ها نیز به شرح زیر بود:
- خروج ارز از کشور
- احتمال ضرر گسترده معامله‌گران
- کلاه‌برداری‌های گسترده در بازار ارز در ایران و کشورهای دیگر
- دیدگاه مراجع دینی به خاطر ربوی بودن سود حاصل از فارکس
- اهرم لوریج
متأسفانه با اعلام ممنوعیت معامله در بازار فارکس، زمینه برای کلاه‌برداران آزادتر نیز شد. به‌این‌ترتیب افراد زیادی خود را به‌عنوان کارگزار فارکس اعلام می‌کنند و از سرمایه افراد ناآگاه، سوءاستفاده می‌کنند. به همین خاطر آن فرد علاوه بر نابودی سرمایه خود، حق شکایت را نیز ندارد؛ چون کار در فارکس غیرقانونی است. بیشتر افرادی که اسیر دام کلاه‌برداران می‌شوند، اشخاص ناآگاه هستند. کلاه‌برداران، سرمایه مردم را به هدف کسب سود زیاد و زودهنگام، از دستشان خارج می‌کنند. باوجوداینکه بازار فارکس، از جنبه‌های مثبتی نیز برخوردار است اما همچنان در کشور ایران، فعالیت در آن، غیرقانونی است.
کارگزاری‌های فارکس در ایران
با وجود ممنوعیت بازار ارز در ایران، به دلیل بستر الکترونیکی فارکس، از طریق اینترنت برای معامله‌گران ایرانی در دسترس است. معامله در فارکس حتی پس از ممنوعیت توسط بازار بورس، همچنان در ایران ادامه دارد اما به دلیل تحریم‌ها، معامله در مارکت ارز با کمی محدودیت همراه است. به‌عنوان‌مثال به خاطر تحریم‌های موجود علیه ایران، کارگزاری‌های زیادی به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهند و امکان ثبت‌نام در سایت آن‌ها نیز وجود ندارد. بااین‌وجود برخی کارگزاری‌ها نیز هستند که خدمات خود را برای ایرانیان آزاد گذاشته‌اند. برخی از این بروکرهای مجاز برای معامله‌گران ایرانی، خدمات 24 ساعته و پشتیبانی فارسی‌زبان هم دارند.
به‌طورمعمول کارگزاری‌هایی که پشتیبان 24 ساعته به زبان فارسی دارند بین تریدرهای ایرانی محبوب‌تر نیز هستند. علت آن هم تماس آسان با پشتیبانان و دریافت پاسخ سؤالاتشان به زبان فارسی است. بااین‌وجود قبل از سرمایه‌گذاری در هر بروکر، برای جلوگیری از کلاه‌برداری باید چند مورد مهم را در نظر بگیرید. یکی از این موارد، اعتبارنامه معتبر کارگزاری است که در صورت عدم وجود آن، نباید در آن بروکر سرمایه‌گذاری کنید. ویژگی مهم دیگر بروکر، عدم ایجاد دردسر برای معامله‌گر در برداشت سرمایه است. به این معنی که در هنگام واریز یا برداشت، برای انتقال پول روش‌های متعددی از سمت بروکر وجود داشته باشد. علاوه بر این روش‌های واریز باید بدون کارمزد باشند تا از سرمایه یا سود شما، مبلغی کسر نگردد.
معرفی بروکر معتبر ایرانی
فورچونا مارکتس یکی از کارگزاری های فارکس قابل اعتماد است که امکانات فارکس متعددی در اختیار تریدرهای ایرانی قرار داده است. به دلیل محدودیت های ارتباطات مالی، تریدرهای ایرانی همیشه دنبال یک بروکر فارکس معتبر بوده اند که از امنیت دارایی شان مطمئن باشند و در عین حال خدمات حرفه ای دریافت کنند. سرعت بالای اجرای سفارشات، امنیت اطلاعات تریدرها، وجود طیف وسیعی از نمادها، اسپرد یا کمیسیون کم بروکر باعث شده است که تریدرهای زیادی فورچونا مارکتس را برای معاملات خود انتخاب کنند.
حال که با مشخصات بروکر فارکس قابل اعتماد آشنا شدید، نوبت به نحوه واریز و برداشت پول در حساب معامله‌گران ایرانی می‌رسد. در بخش بعدی شما را با نحوه انتقال پول از ایران آشنا خواهیم کرد.
روش‌های واریز و برداشت پول در فارکس از ایران
اکثر ایرانیان گمان می‌کنند که به دلیل وضعیت غیرقانونی فارکس در ایران، امکان واریز یا برداشت سرمایه از کشور وجود ندارد. این فکر کاملاً اشتباه است؛ برای واریز سرمایه و برداشت آن از حساب‌های بروکر از ایران برای معامله‌گران ایرانی، روش‌های متعددی وجود دارد. تنها چیزی که باید پیش از واریز وجه در نظر بگیرید، مطالعه کامل روش‌های انتقال پول است. چرا که در صورت بروز کوچک‌ترین اشتباه، امکان نابودی کل سرمایه وجود دارد. در قسمت زیر انواع روش‌های انتقال وجه برای ایرانیان از داخل کشور را برشمرده‌ایم:
- واریز و برداشت با ارز ایران یعنی ریال: جدیداً برخی از بروکرها امکان انتقال وجه به‌صورت ریالی را در حساب‌های خود فعال کرده‌اند. به‌این‌ترتیب معامله‌گران از طریق کارت‌های بانکی ایرانی خود، امکان واریز مستقیم ریال را به حساب فارکس دارند. در این روش، برخی بروکرها برای واریز، کارمزد دریافت می‌کنند؛ بنابراین در هنگام انتقال وجه حتماً این نکته را در نظر بگیرید. معروف‌ترین بروکر فارکس که انتقال ریالی نیز انجام می‌دهد، آلپاری است.
- کیف پول الکترونیکی: یکی از روش‌های دیگر انتقال وجه با استفاده از کیف پول‌های مجازی است که به‌وسیله آن، در لحظه امکان واریز و یا دریافت وجه به‌صورت آنلاین وجود دارد. کیف پول‌های دیجیتالی مانند حساب‌های بین‌المللی سریع هستند و کار با آن‌ها راحت است. دیجیتال والت‌ها انواع مختلفی دارند که شامل وب مانی، پرفکت مانی و تاپ چنج می‌شود.
- ارزهای دیجیتال: با توجه به اینکه در بازار فارکس، ارزهای دیجیتال نیز معامله می‌شوند، یکی از روش‌های واریز و برداشت سرمایه، استفاده از ارزهای دیجیتال است. به‌این‌ترتیب که سرمایه خود را توسط صرافی‌های آنلاین ارز دیجیتال در داخل کشور چنج می‌کنید و به حساب فارکس خود واریز می‌کنید. به‌این‌ترتیب در زمان دریافت سرمایه خود از حساب بروکر نیز، سرمایه‌تان را به ارز دیجیتال تبدیل و از طریق صرافی‌های معتبر ایرانی، نقد می‌کنید.
پیشنهاد می شود که قبل از هرگونه سرمایه گذاری با انواع بازارها آشنا شوید. بازار فارکس یا ارز دیجیتال دو بازار عمده به جهت سرمایه گذاری هستند و تصمیم گیری بین بازار فارکس یا ارز دیجیتال به سبک سرمایه گذاری شما بستگی دارد.
به دلیل اهمیت کیف پول‌های دیجیتال در انتقال وجه، به تفصیل بیشتر یکی از معروف‌ترین آن‌ها در قسمت بعد می‌پردازیم.
کیف پول دیجیتال وب مانی
کیف پول‌های دیجیتال یکی از راحت‌ترین روش‌های انتقال وجه هستند که از طریق آن‌ها به‌راحتی امکان شارژ حساب در فارکس و یا برداشت سرمایه، وجود دارد. کیف پول مجازی مانند یک حساب بانکی و کاملاً متعلق به فرد است و هیچ‌کس امکان دسترسی به آن را ندارد. به همین دلیل است که کیف پول‌های دیجیتال یکی از روش‌های امن، برای پرداخت یا واریز وجه هستند.
کیف پول‌های مجازی انواع مختلفی دارند که شما بسته به هدف، نیاز، راحتی و امنیت خود امکان انتخاب هر یک از آن‌ها را دارید. یکی از مزایای مهم کیف پول‌های الکترونیکی، پشتیبانی از ارزهای دیجیتال است. پرکاربردترین کیف پول الکترونیکی در ایران، وب مانی است.
در وب مانی، تراکنشات خیلی سریع و در کوتاه‌ترین زمان ممکن صورت می‌گیرند. امکان انجام تراکنش بدون وجود حساب اعتباری یا بانکی نیز امکان‌پذیر است. بااین‌وجود انتقالات مالی در وب مانی، بدون بازگشت هستند و امکان ردیابی و رهگیری تراکنشات وجود ندارد. این کیف پول برای ایرانیان کاملاً در دسترس است و تحریم‌ها اثری در فعالیت آن در ایران نداشته‌اند. ساخت حساب در وب مانی هزینه‌ای ندارد و کاملاً رایگان است. اگر مبلغ تراکنشات شما در طی یک روز کمتر از 100 دلار باشد، نیاز به تأیید و احراز هویت هم در وب مانی ندارید. کارمزد تراکنشات در وب مانی برابر با 0.8 درصد است و این مبلغ از حساب فرستنده کسر می‌شود.
مالیات بازار ارز در ایران
فارکس در ایران داستانی متفاوت از سایر کشورها دارد. در اکثر کشورهایی که معامله در فارکس را مجاز اعلام کرده‌اند، مالیات دریافت می‌شود. شرایط مالیات در کشورهای خارجی نیز به این صورت است که در صورت عدم کسب سود، نیازی به پرداخت مالیات وجود ندارد. در ایران به دلیل اینکه بازار فارکس و معامله در آن جنبه قانونی ندارد، امکان اخذ مالیات از معامله‌گران و سود آن‌ها نیز برای دولت وجود ندارد. در برخی موارد اگر تراکنش مشکوکی در حساب معامله‌گر پیدا شود، احتمال مسدودیت حساب و احضار به دادگستری برای معامله‌گران وجود دارد.
درآمد فارکس در ایران
بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین مارکت‌های مالی در جهان است که روزانه تریلیون‌ها دلار در آن معامله می‌شود. به‌این‌ترتیب فرصت‌های سرمایه‌گذاری زیادی در فارکس وجود دارند و تنها افراد کاملاً آگاه و آشنا به شرایط بازار، امکان کسب سود بالا با کمترین ضرر را دارند. اگر شما فردی علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در فارکس هستید، پیش از هر چیز باید با همه‌ی جنبه‌های بازار آشنا شوید. فقط در این صورت شما در این مارکت پر نوسان، از ضررها دور می‌مانید و امکان افزایش سرمایه خود را دارید.
از جنبه‌های مهم بازار فارکس که سبب کسب سود بیشتر معامله‌گران می‌شود، ویژگی دوطرفه بازار است. به این منظور که تریدرها قادر به کسب سود در موقعیت‌های مختلف بازار هستند. در مارکت دوطرفه نیازی نیست که شما منتظر افزایش قیمت یک سهم باشید. در هر زمان که نیاز به فروش و یا خرید جفت ارزها داشتید، امکان معامله آن‌ها را نیز دارید.
ویژگی مهم دیگر فارکس که طرفداران زیادی نیز دارد، استفاده از لوریج است. درصورتی‌که شما از ایجاد یک پوزیشن به جهت دانش و آگاهی کافی مطمئن باشید، با کمک لوریج امکان کسب سود زیادی برای شما وجود دارد،. در غیراین صورت، اهرم‌های فارکس می‌توانند برای شما، خانمان‌سوز باشند. چرا که اگر در یک معامله با اهرم، شما تصمیم و عمل درستی اتخاذ نکرده باشید؛ کل سرمایه‌تان در بازار را به خطر می‌اندازید.
به‌این‌ترتیب بازار فارکس یک مارکت پر از فرصت‌های معاملاتی با نقدشوندگی بالا است که فقط افراد متخصص با دانش بالا ، امکان ماندگاری در آن را دارند. برخی از افراد راجع به میزان سود روزانه فارکس سوال دارند که در پاسخ به آن‌ها، وجود نوسانات و عدم قطعیت پوزیشن‌ها را باید مثال زد. یعنی در فارکس هیچ چیز صددرصد نیست ولی با یک‌سری استراتژی‌های فارکس و تکنیک‌ها، امکان ایجاد معاملاتی با نظم بیشتر برای تریدرها وجود دارد.
بازار فارکس به جهت نوسانات زیاد در حرکت قیمت‌ها، مارکتی با ریسک بالا و دلهره‌آور است که ورود بدون آگاهی در آن، تنها سبب ضرردهی افراد می‌شود. حال که با اکثر جنبه‌های فارکس آشنا شدید، نوبت به نحوه ثبت‌نام در فارکس از ایران است. در بخش بعدی شما را با روش‌های ثبت نام در بازار ارز آشنا می‌کنیم.
ثبت‌نام در فارکس از ایران
پیش از هرچیز باید بدانید که ثبت‌نام در فارکس فقط از طریق بروکرها امکان‌پذیر است. بازار فارکس هیچ سایت و یا محلی برای ثبت‌نام افراد ندارد و از طریق کارگزاری‌های مختلف این مهم صورت می‌گیرد. برای همین هم شما باید پیش از ثبت‌نام در فارکس، به‌طورکامل راجع به بروکرهای موجود و معتبر تحقیق کنید تا بهترین آن‌ها را متناسب با اهداف و شرایط خودتان انتخاب نمایید.
در ثبت‌نام فارکس، برخی از بروکرها برای ایرانیان محدود هستند و تریدرهای ایرانی از داخل ایران امکان ساخت حساب را در سایت آن‌ها ندارند. بااین‌وجود کارگزاری‌های معتبر زیادی برای ثبت‌نام و شروع معامله‌ی تریدرهای ایرانی مناسب هستند. برای ثبت‌نام در اغلب بروکرها شما باید مراحل زیر را طی کنید:
- ساخت اکانت در سایت کارگزاری موردنظرتان با اطلاعات هویتی نظیر نام، نام‌خانوادگی، مدارک تأیید هویت و محل سکونت، انجام می‌شود.
- پس از اتمام این مرحله، نوع حساب موردنظر خود را متناسب با نیاز و شرایط خود انتخاب می‌کنید.
- در این مرحله باید در انتظار تأیید و احراز مدارک هویتی و محل زندگی خود باشید.
- پس از تأیید احراز هویت از سمت کارگزاری، نوبت به انتقال وجه از طریق روش‌های واریز مذکور در بالا است.
- برای استفاده‌ی آسان و آگاهی بهتر از شرایط معاملات، پلتفرم کارگزاری را بر روی لوازم الکترونیکی خود نصب کنید.
- حال همه‌چیز برای انجام معاملات در فارکس برای شما مهیا است.
پس از ساخت اکانت در فارکس، پیشنهاد ما به شما این است که حتماً با استفاده از حساب دمو و سرمایه مجازی، اقدام به کسب تجربه در این زمینه کنید. پس از چندین بار انجام معامله در حساب‌های دمو علاوه بر کسب تجربه، شما قادر به ایجاد استراتژی بهتر برای معاملات و مدیریت ریسک و استرس خود خواهید شد.
معایب فارکس در ایران
ورود به هر بازار مالی، ریسک‌ها، معایب و مزایای مخصوص به خود را دارد. در این قسمت مهم‌ترین عیوب بازار فارکس در ایران را برای شما برشمرده‌ایم تا با آگاهی بیشتر در این زمینه ورود کنید. مهم‌ترین معایب بازار ارز در ایران به شرح زیر است:
- ریسک بالا: به دلیل شرایط پر نوسان بازار فارکس، ایجاد معامله در آن در هر بازه زمانی و یا هر جفت ارزی همراه با ریسک بالا است.
- قابلیت استفاده از اهرم لوریج بالا برای همه افراد: برخلاف کشورهای دیگر که استفاده از لوریج مشمول قانون‌های مختلف است، در ایران هیچ محدودیتی برای استفاده از اهرم وجود ندارد. به همین دلیل افراد زیادی برای کسب سود بیشتر، بدون آگاهی از مدیریت ریسک و مدیریت سرمایه اقدام به استفاده از لوریج می‌کنند.
- عدم شفافیت بازار: به دلیل سلطه کامل بروکرها به بازار فارکس، معاملات در پرده‌ای از ابهام صورت می‌گیرند و شفافیتی در این بازار وجود ندارد.
- پیچیدگی مسیر آموزش فارکس: فعالیت در فارکس نیازمند سال‌های زیاد کسب تجربه و مهارت و حتی کسب مهارت‌های کنترل شخصیت دارد. به همین جهت افراد ناآگاه با ورود به این عرصه دچار ضررهای زیادی می‌شوند.
جمع‌بندی
در این مقاله هدف ما بررسی موضوع بازار فارکس در ایران چگونه کار می‌کند؟ بود. به همین خاطر همه‌ی مسائل مهم و مربوط به فارکس در ایران را برای شما برشمردیم. دریافتیم که ایجاد کارگزاری بازار ارز در ایران غیرقانونی است. علاوه بر این شامل جرم و جزای نقدی و حبس نیز می‌شود. در حالی‌که معامله در بازار فارکس فقط منع قانونی دارد و شامل مجازات نیست. شما را با روش‌های انتقال و واریز وجه آشنا کردیم و امکان واریز ریالی توسط برخی بروکرها را نیز معرفی نمودیم. پیش از انجام هرگونه معامله در فارکس، یک تریدر باید با همه‌ی قوانین، روش‌های معاملاتی، بروکرها، میزان سود و … آشنا شود تا متحمل ضررهای جبران‌ناپذیری نشود.
سؤالات متداول
- برای ثبت‌نام در فارکس، کدام بروکر بهتر است؟
کارگزار یا بروکری که توسط نهادهای مالی بین‌الملل مورد تأیید باشد و معامله‌گران ایرانی امکان انجام ترید در آن را داشته باشند.ش
- میزان سود فارکس چقدر است؟
این سؤال جواب صریحی ندارد و همه‌چیز به استراتژی، سرمایه، زمان، هدف و شخصیت شما برمی‌گردد. معاملات در بازار فارکس دوطرفه است و در زمان انجام معامله نیز دو طرف سود و ضرر وجود دارد. به‌این‌ترتیب کل بازار فارکس شامل سود و افزایش سرمایه نیست.
- آیا معامله در بازار ارز در ایران قانونی است؟
خیر بازار ارز در ایران به جهت ربوی بودن، غیرقانونی اعلام شد؛ بااین‌وجود برای معامله‌گران شرایط مجازات کیفری وجود ندارد. فقط برای افرادی که سعی در ایجاد کارگزاری داشته‌اند، مجازات و حبس تعزیری در نظر گرفته شده است.