در سال‌های اخیر، شاهد افزایش چشمگیر علاقه به بازار فارکس در میان ایرانیان بوده‌ایم. جاذبه‌های این بازار از جمله پتانسیل سودآوری بالا و نقدینگی فوق‌العاده آن، افراد زیادی را به سمت سرمایه‌گذاری در این بازار کشانده است.
اگر شما هم به دنبال کسب سود از نوسانات ارزها در بازاری جهانی هستید، افتتاح حساب واقعی فارکس، اولین قدم شما برای ورود به این مسیر و رسیدن به رؤیاهایتان است.
در کنار همه مزایایی که بازار فارکس دارد باید توجه داشت که ورود به دنیای فارکس بدون آگاهی و دانش کافی می‌تواند خطرات زیاد و بعضاً جبران‌ناپذیری برای فرد به همراه داشته باشد.
در این مقاله قصد داریم راهنمای جامعی برای افتتاح حساب واقعی فارکس به شما ارائه دهیم تا بتوانید با اطمینان خاطر و آمادگی کامل در این راه قدم بگذارید و به این بازار پویا وارد شوید.
مراحل ورود به دنیای فارکس
همان‌طور که می‌دانید فارکس یک بازار مالی پر از نوسان است. به دلیل همین نوسانات افراد زیادی با برخورداری از علم و داشتن آگاهی کافی قدم در این راه می‌گذارند و سودی که می‌خواهند را کسب می‌کنند، اما برخی دیگر به علت نداشتن دانش و اطلاع کافی از این بازار متضرر خواهند شد و سرمایه خود را از دست می‌دهند.
پس متوجه هستید که ورود به این بازار مانند ورود به دانشگاه یا یک موقعیت شغلی، نیازمند کسب اطلاعات کافی و تواناهایی لازم در آن حوزه است. برای بسیاری از ایرانیان این سؤال مطرح است که آیا امکان ورود به بازار فارکس از داخل کشور نیز وجود دارد؟ که در پاسخ به این سؤال باید گفت بله امکان ورود ایرانیان از ایران به مارکت ارز وجود دارد. با این حال باید قبل از هر اقدامی در مورد بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان تحقیق کنندتا سرمایه های خود را به خطر نیاندازند.
در فارکس ارزهای رایج کشورها به‌صورت جفت‌ارزها برای خرید و فروش عرضه می‌شوند و به دلیل ساختار غیرمتمرکز فارکس و عدم مکان مشخص، امکان حضور ایرانیان از داخل کشور به‌صورت الکترونیکی در این مارکت، وجود دارد. بر روی معاملات فارکس، هیچ سازمان یا دولتی نظارت نمی‌کند و به هیچ کشور خاصی نیز تعلق ندارد. برای همین امکان افتتاح حساب از هر نقطه کره زمین برای همه ممکن است. در ادامه مراحل ورود به بازار فارکس را برشمرده‌ایم:
-
کسب دانش و مهارت تجارت در فارکس
پیش‌نیاز ورود به فارکس، کسب دانش و مهارت در معاملات است. پیش از ورود به دنیای پرهیجان و پرسود فارکس، آمادگی کامل لازمه فتح قله این بازار مالی عظیم است. برخلاف تصور عوام، فارکس عرصه‌ای ساده و بی‌دردسر نیست؛ بلکه حوزه‌ای تخصصی و پیچیده است که نیازمند دانش و مهارت‌های تخصصی برای غلبه بر چالش‌های آن است. در این مسیر، علم معامله‌گری نقشی کلیدی دارد و در پیمایش گام‌های موفقیت‌آمیز به شما کمک خواهد کرد.
معامله‌گری در فارکس، صرفاً خریدوفروش ارز نیست؛ بلکه تلفیقی از علم و هنر است به همین دلیل برخورداری از دانش عمیق در زمینه‌های مختلف، کلید موفقیت شما در این میدان خواهد بود. علم معامله‌گری مجموعه‌ای از دانش‌ها و مهارت‌های تخصصی است که در تحلیل بازار، تصمیم‌گیری آگاهانه و اجرای معاملات سودمند به شما یاری می‌رساند. به همین سبب پیش از هر اقدامی باید خود را به ابزار دانش مسلح کنید، این دانش شامل موارد زیر می‌شود:
- تحلیل فاندامنتال: در تحلیل فاندامنتال یا بنیادی، تمام حواس معامله‌گر باید متمرکز بر اخبار و اطلاعات تغییرات اقتصادی و یا اجتماعی مهم در سراسر دنیا باشد.
تمرکز تحلیل فاندامنتال فقط بر اخبار و اطلاعات مرتبط با بازار فارکس است، نه همه رویدادهای اقتصادی و اجتماعی در سراسر دنیا.
هدف از تحلیل فاندامنتال، ارزیابی دقیق ارزش ذاتی یک ارز از طریق بررسی عواملی مانند نرخ بهره، تورم، رشد اقتصادی، ثبات سیاسی و… است. این تحلیل به پیش‌بینی روند آتی قیمت ارز در بلندمدت کمک خواهد کرد.
- تحلیل تکنیکال: بر پایه حرکت جفت ارزها است. تریدرها در این تحلیل به این موضوع باور دارند که هر جفت ارز با توجه به یک الگوی خاص حرکت می‌کند. برای همین، حرکت قیمت جفت ارزهای فارکس را در بازه‌های زمانی خاص در گذشته‌ی یک ارز، با استفاده از ابزار و نمودارهای لازم، تحلیل می‌کنند.
در تحلیل تکنیکال، معامله‌گران معتقد هستند که رفتار گذشته قیمت تا حدی می‌تواند شاخصی از رفتار آینده آن باشد.
معامله‌گران برای این تحلیل از ابزارها و نمودارهای مختلف فارکس مانند نمودارهای شمعی، خطوط روند، الگوهای قیمتی و اندیکاتورها برای شناسایی فرصت‌های معاملاتی استفاده می‌کند. تحلیل تکنیکال در کوتاه‌مدت و میان‌مدت کاربرد بیشتری خواهد داشت.
- تحلیل سنتیمنتال: تحلیل احساسی یا سنتیمنتال بر پایه احساسات معامله‌گران بازار فارکس است. با استفاده از این تحلیل، به میزان خریدوفروش یک ارز در یک دوره زمانی خاص توجه می‌شود و سلیقه و یا احساس بازار نسبت به خرید یا فروش آن ارز به دست می‌آید.
معامله‌گران برای این تحلیل از شاخص‌هایی مانند حجم معاملات، موقعیت‌های معاملاتی باز و نظرسنجی‌های بازار استفاده خواهند کرد. توجه داشته باشید که تحلیل سنتیمنتال بیشتر در کوتاه‌مدت کاربرد دارد و در برخی موارد می‌تواند مکمل تحلیل‌های فاندامنتال و تکنیکال باشد.
- مدیریت سرمایه: با استفاده از مدیریت سرمایه، هر تریدر با کمترین میزان ضرر و بیشترین مقدار سود در فارکس به معامله خواهد پرداخت. در این تکنیک شما با توجه به الگوهای رفتاری معامله‌گران دیگر و کسب تسلط بر هیجانات خود از قبیل حرص، طمع، خشم و یا هیجان زیادی خود، امکان مدیریت سرمایه خود را دارید.
همان‌طور که در مقالات قبلی به آن اشاره کردیم، مدیریت سرمایه مجموعه‌ای از استراتژی‌ها و روش‌ها برای کاهش ریسک و افزایش سود در معاملات فارکس است که شامل تعیین حد ضرر و سود، تنوع‌سازی سبد معاملاتی و استفاده از نسبت‌های ریسک به پاداش مناسب می‌شود.
-
انتخاب یک بروکر مناسب
همان‌طور که در معاملات املاک خریدوفروش از طریق بنگاه صورت می‌گیرد در بازار فارکس نیز بروکر یا کارگزاری، واسطه بین خریدار و فروشنده ارزها خواهد بود. بروکرها شرایط معاملات را فراهم می‌‌آورند و در قبال آن، کمیسیون یا کارمزد دریافت خواهند کرد.
به عبارتی در دنیای فارکس بدون بروکر انجام هیچ کاری امکان‌پذیر نیست. بروکر، واسطه شما برای خریدوفروش ارزها در بازار پویا فارکس خواهد بود. پس ورود به دنیای فارکس، بدون انتخاب بروکر مناسب، مانند سفری بدون قطب‌نما است.
انتخاب بروکر فارکس مناسب به معنای انتخاب راهنمای مسیر در سفری پرمخاطره است. با تصمیمی آگاهانه می‌توانید تجربه‌ای امن و لذت‌بخش از سرمایه‌گذاری در این بازار را برای خود رقم بزنید.
- رگولاتور معتبر: بروکر انتخابی شما باید توسط یک نهاد نظارتی معتبر مجوز فعالیت داشته باشد. به‌این‌ترتیب شما از اعتبار بروکر مطمئن خواهید شد و در صورت ایجاد هر مشکل یا چالشی برای بروکر، سرمایه شما در امان خواهد بود.
داشتن مجوز از یک نهاد نظارتی معتبر مانند FCA، CySEC، ASIC یا NFA امنیت سرمایه شما تضمین خواهد کرد و قانونمند بودن فعالیت بروکر ضروری را نشان می‌دهد.
برخی از نهادهای نظارتی معتبر در بازار فارکس عبارت‌اند از:
- کمیسیون اوراق بهادار و بورس قبرس (CySEC)
- اداره خدمات مالی بریتانیا (FCA)
- کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC)
- سازمان نظارت بر بازارهای مالی استرالیا (ASIC
- اسپرد کم: اسپرد اختلاف قیمت بین خریدوفروش است و به‌عنوان کارمزد، به بروکر تعلق می‌یابد. برای همین هرچه میزان اسپرد کمتر باشد، شما کارمزد کمتری از هر معامله را به بروکر پرداخت خواهید کرد و در مقابل سود بیشتری خواهید داشت؛ در نتیجه، در هر معامله شما میزان کمتری کارمزد پرداخت می‌کنید. بنابراین باید بروکری که کمترین میزان اسپرد را دریافت می‌کند، انتخاب نمایید.
- لوریج یا اهرم مناسب: اهرم یا لوریج فارکس میزان پولی است که کارگزاری به شما وام می‌دهد. در حقیقت میزان اعتبار بیشتر از سرمایه شما است و با این سرمایه، قدرت خرید شما افزایش پیدا می‌کند. بنابراین، اگر لوریج شما 1:100 و سرمایه‌تان 1 دلار باشد، شما به‌اندازه‌ی 100 دلار امکان خریدوفروش دارید. تغییرات قیمت اغلب در بازار فارکس زیاد نیست و به‌واسطه اهرم میزان سود بیشتر می‌شود. انتخاب میزان لوریج به معامله‌گر بستگی دارد و علاوه بر سود، امکان ضرر نیز وجود دارد. بنابراین، باید هنگام استفاده از لوریج از میزان ضرر آن به همان نسبتی که انتخاب می‌کنید باخبر باشید. انتخاب لوریج به استراتژی یک شخص بستگی دارد و در زمان انتخاب بروکر، بررسی حداکثر میزان اهرم از اهمیت برخوردار است.
-
شروع به انجام مراحل ثبت نام در بروکر
پس از انتخاب بروکر مناسب و معتبر، نوبت به افتتاح حساب معاملاتی می‌رسد. این فرایند شامل سه مرحله اصلی است که تقریباً در همه بروکرها یکسان است.
-
مرحله ثبت‌نام اولیه:
برای ثبت‌نام در بروکر مدنظرتان ابتدا وارد سایت بروکر انتخابی خود شوید.
- گزینه ثبت‌نام را انتخاب کنید: در صفحه اصلی، دکمه ثبت‌نام یا ایجاد حساب کاربری را پیدا کرده و روی آن کلیک کنید.
- اطلاعات خود را وارد کنید: سپس در فرم ثبت‌نام، اطلاعات شخصی خود را به طور دقیق و بدون نقص وارد کنید. این اطلاعات عبارت‌اند از:
- نام و نام خانوادگی
- شماره تماس
- شماره تماس
- آدرس ایمیل
- کشور محل سکونت
- شهر محل سکونت
- تاریخ تولد
- تأیید ایمیل یا شماره تماس: پس از تکمیل فرم ثبت‌نام، بروکر برای تأیید هویت شما، کدی را به آدرس ایمیل یا شماره تماس شما ارسال خواهد کرد.
- ورود کد تأیید: کد دریافتی را در قسمت مربوطه در وب‌سایت وارد نمایید.
- ایجاد رمز عبور: رمز عبوری قوی و منحصربه‌فرد برای حساب خود انتخاب نمایید.
- تکمیل پروفایل: در صورت نیاز، اطلاعات تکمیلی مانند شغل، سطح تجربه معاملاتی و اهداف معاملاتی خود را در فرم ثبت‌نام درج کنید.
- مرحله تکمیل اطلاعات:
برخی از بروکرها برای تأیید هویت به تصویر مدارک معتبر شما نیاز دارند. این مدارک شامل کارت شناسایی (پاسپورت، شناسنامه یا کارت ملی) و مدرکی برای تأیید محل سکونت شما مانند قبض آب، برق یا تلفن هستند.
این مدارک را در پنل کاربری بارگذاری کنید و صبر کنید تا مدارک شما توسط بروکر بررسی و تأیید شوند. برای تأیید مدارکتان چند روزی زمان نیاز است که این مدت در هر بروکر متفاوت است.
-
انتخاب نوع حساب:
پس از ثبت‌نام در بروکر فارکس، نوبت به انتخاب نوع حساب معاملاتی می‌رسد. تنوع حساب‌های ارائه شده توسط بروکرها ممکن است برای شما گمراه‌کننده باشد. توجه داشته باشید که انتخاب حساب مناسب به نیازها و استراتژی معاملاتی فارکس شما بستگی دارد.
هر بروکر انواع مختلفی از حساب‌های معاملاتی را ارائه می‌دهد. موارد مهمی که در انتخاب حساب باید به آن‌ها توجه داشته باشید عبارت‌اند از:
- میزان واریز اولیه
- اسپرد
- کارمزد
- ویژگی‌های حساب (مانند امکانات و خدمات ارائه شده)
انواع حساب‌های معاملاتی که در بروکرها ارائه می‌شوند عبارت‌اند از:
- حساب استاندارد
- حساب ECN
- حساب بدون اسپرد
- حساب اسلامی
- حساب دمو
در نهایت پس از تأیید مدارک و انتخاب حساب، می‌توانید حساب خود را فعال کنید.
-
استفاده از حساب دمو یا مجازی
پس از انجام کل مراحل ثبت‌نام بهتر آن است که پیش از انجام معامله واقعی در فارکس، از حساب مجازی برای بررسی استراتژی‌ها، دانش خود، توانایی مدیریت ریسک و مدیریت مالی، استفاده کنید. حساب دموی فارکس یک فرصت عالی برای افراد تازه‌کار است که دانش و توانایی‌های خود را سنجیده و تقویت کنند. بهترین میزان کار با حساب مجازی، زمانی بین 2 تا 6 ماه است. اگر پس از گذشت این مدت، با ارزیابی میزان سود و ضرر خود، سودآوری بالایی داشتید، زمان افتتاح حساب واقعی در فارکس است.
حساب دمو فارکس پلی بین دنیای تئوری فارکس و دنیای واقعی معاملات در این بازار پرتلاطم است. با استفاده از این فرصت، آمادگی لازم برای ورود موفق و پرسود به این بازار مهیج را کسب کنید.
-
افتتاح حساب واقعی در بروکر موردنظر
پس از آن‌که تمامی مراحل مذکور در قسمت بالا را انجام دادید، نوبت به افتتاح حساب واقعی می‌رسد. حساب‌های واقعی در فارکس، انواع مختلفی دارند که در برخی بروکرها نام حساب‌ها متفاوت اما کاربردشان یکسان است. در اغلب بروکرها در کنار گزینه حساب مجازی، حساب واقعی نیز موجود است که شما با انتخاب آن، امکان تعیین نوع حساب خود را خواهید داشت. انواع حساب موجود در بروکرها به‌جز حساب دمو، به شرح زیر است:
- حساب نانو یا سنت: این حساب بر اساس واحد پولی سنت کار می‌کند و برای افراد با سرمایه کم یا مبتدی مناسب است. سود و زیان موجود در حساب سنت نیز بر اساس واحد پول سنت است. این حساب به تریدرهای فارکس در انجام معاملات با سرمایه کم و درنتیجه کسب ضرر پایین‌تر کمک می‌کند.
- حساب استاندارد: این حساب بالاترین میزان اهرم را در بین حساب‌های فارکس دارد و سرمایه لازم برای انجام معامله در این حساب اغلب بالا است. به‌این‌ترتیب، سود و زیان در حساب استاندارد نیز به‌طور معمول زیاد است. میزان سرمایه اولیه در هر بروکر، برای افتتاح حساب استاندارد متفاوت است.
حساب استاندارد فارکس، یکی از رایج‌ترین انواع حساب‌های معاملاتی در بازار فارکس بوده و بیشتر مناسب معامله‌گران مبتدی و با حجم کم است.
- حساب مینی و میکرو: یکی از انواع حساب استاندارد است و فقط در میزان وجه و سرمایه اولیه متفاوت است. میزان سرمایه نخست در این حساب، برابر با 1 تا 10 دلار است.
- حساب ECN: در این نوع حساب میزان اسپرد دریافتی بروکر از حساب مینی و میکرو، کمتر است اما کارمزد معاملات برای هر معامله لحاظ می‌شود. قیمت‌های خریدوفروش در این نوع حساب به‌صورت کاملاً واضح برای تریدرها مشخص است. اسپرد کم، قیمت‌های شفاف و دسترسی به عمق بازار از جمله ویژگی‌های کلیدی حساب ECN است.
- حساب پم: حساب PAM (Percent of Asset Management)، نوعی حساب معاملاتی در فارکس است که در آن سرمایه‌گذار، سرمایه خود را در اختیار یک معامله‌گر حرفه‌ای (مدیر PAM) قرار می‌دهد.تریدر با حساب سرمایه‌گذار به معامله می‌پردازد و در صورت کسب سود، بخشی از آن به حساب تریدر به‌صورت خودکار واریز می‌شود. در زمان خسارت و ضرر، این زیان تنها برای سرمایه‌گذار است و تریدر دچار خسران نمی‌شود.
-
شارژ و یا واریز سرمایه به حساب کاربری
پس از طی مراحل ثبت‌نام، انتخاب نوع حساب و تکمیل اطلاعات، نوبت شارژ حساب واقعی با پول حقیقی و آغاز معاملات در بازار فارکس است.
روش‌های مختلفی برای واریز وجه به‌حساب کاربری فارکس وجود دارد، اما با توجه به تحریم‌های بانکی، معامله‌گران ایرانی داخل کشور برای انتقال وجه به‌حساب خود در بروکر، محدودیت‌هایی دارند.
- واریز و برداشت به‌صورت ریال: برخی از بروکرها ارز ریال را پوشش می‌دهند. برای کار با این دست بروکرها کافی است از طریق کارت بانکی خود، وجه موردنظرتان را به حساب بروکر واریز کنید.این روش واریز وجه آسان بوده و کارمزد کمی دارد، اما محدودیت‌های بانکی دارد و بروکرهای محدودی آن را پشتیبانی می‌کنند.
- ارز دیجیتال: با توجه به گستردگی استفاده از ارز دیجیتال، امکان واریز و برداشت در بروکرها توسط این ارز مجازی وجود دارد. واریز و برداشت وجه در این روش بسیار سریع و درعین‌حال امن و مطمئن است و کارمزد کمی دارد.
- کیف پول مجازی: کیف پول مجازی یک کیف الکترونیکی است که امکان انتقال وجه با آن وجود دارد. این کیف پول مانند حساب‌های بین‌الملل امن است و اکثر بروکرها نیز از آن پشتیبانی می‌کنند. انواع کیف پول پرکاربرد در این عرصه، وب مانی و تاپ چنج هستند.
-
شروع فعالیت و معامله در بازار فارکس
حال به مرحله آخر و مهم‌ترین مرحله رسیده‌ایم. پس از رد کردن تمامی مراحل مذکور در بالا شما امکان انجام معاملات خود را در بازار فارکس دارید. اگر به درستی تمام مراحل مذکور را اجرا کنید، در این بازار حداکثر میزان سود را خواهید برد. توجه کنید که فعالیت تمام افراد در این بازار مجاز است. بااین‌وجود پیش از حضور در هر بازار مالی به‌خصوص فارکس، باید به‌طور کامل راجع‌به آن کسب اطلاعات کنید.
نتیجه‌گیری
در این مطلب سعی کردیم شما را با روش و مراحل افتتاح حساب واقعی فارکس آشنا کنیم. در ابتدا مهم‌ترین کار فراگیری دانش و مهارت در زمینهٔ معامله‌گری و پس‌از آن انتخاب بروکر مناسب در اولویت است. اگر شما یک بروکر مناسب با کمیسیون کم و معتبر پیدا کنید گام نخست را محکم برداشته‌اید. پس از انتخاب بروکر و ثبت‌نام در آن و احراز هویت، بهتر است مدت‌زمانی را در حساب مجازی به کسب و تقویت مهارت و همچنین سنجش استراتژی‌های خود بپردازید. پس از کسب مهارت در این حساب و دستیابی به سودی چشمگیر در یک بازه زمانی 2 تا 6 ماه، حال شما آماده‌ی معامله در حساب واقعی هستید. برای دستیابی به حساب واقعی در بروکرها، معمولاً فقط یک کلیک نیاز است. با انتقال به حساب Real، شما با پول‌های حقیقی و ضرر و زیان یا سود واقعی در ارتباط هستید. همان‌طور که گفتیم حساب‌های واقعی انواع مختلفی دارند که هر تریدر با توجه به استراتژی خود به انتخاب هریک از آن‌ها می‌پردازد. برای کار در حساب واقعی باید واریز وجه انجام دهید که از ایران سه روش وجود داشت.
سؤالات متداول
- آیا با میزان سرمایه کم هم امکان ترید در فارکس وجود دارد؟
بله امکان افتتاح حساب نانو یا همان سنتی برای افراد با سرمایه پایین وجود دارد.
- برای احراز هویت، آیا تصویری از شخص معامله‌گر نیاز است؟
اغلب بروکرها فقط به کارت شناسایی (شناسنامه، کارت ملی و یا پاسپورت) اکتفا می‌کنند.
-